1. Lịch sử học tập và trải nghiệm
Hiểu rõ lịch sử học tập của nhà tư vấn tài chính, thời gian làm việc của anh ta, số lượng và loại hình doanh nghiệp mà anh ta đã làm việc. Yêu cầu họ giới thiệu kinh nghiệm làm việc và mối quan hệ của họ với công việc hiện tại.
2. Bằng cấp và tình trạng việc làm hiện tại
Hãy hỏi cố vấn tài chính của bạn xem anh ta có đủ điều kiện để tư vấn cho bạn không. Kiểm tra tính xác thực của bằng cấp của họ và tìm hiểu các kế hoạch tài chính mà họ đã thực hiện trong quá khứ, liệu có thành công hay không.
3. Nhà tư vấn cung cấp dịch vụ gì?
Các nhà tư vấn có thể cung cấp cho khách hàng thông tin công ty, giấy phép kinh doanh và các dịch vụ chuyên nghiệp. Nếu không có sự cho phép thích hợp, cố vấn tài chính không thể bán bảo hiểm hoặc các sản phẩm liên quan đến chứng khoán.
4. Các phương thức thanh toán và phí họ thường sử dụng
Trong một phần của thỏa thuận, nhà tư vấn nên nêu rõ cách thức khách hàng sẽ thanh toán cho các dịch vụ được cung cấp. Phương pháp phổ biến nhất là tính tỷ lệ theo giờ dựa trên tỷ lệ tài sản yêu cầu yêu cầu giao dịch và hoa hồng. Các chuyên gia cũng có thể ước tính số tiền phải trả dựa trên công việc mà họ sẽ hoàn thành.
5. Có những khía cạnh nào khác có thể được hưởng lợi từ lời khuyên của chuyên gia không?
Một số mối quan hệ kinh doanh có thể gây hại cho các đề xuất của họ và không mang lại lợi ích tốt hơn cho khách hàng. Khi cung cấp cho bạn lời khuyên về lợi ích, hãy yêu cầu các chuyên gia thảo luận về tác động của công việc của họ. Ví dụ, một cố vấn tài chính khuyên bạn chỉ nên sử dụng bảo hiểm do Công ty X phát hành. Điều này chứng tỏ họ quan tâm đến công ty X.
6. Yêu cầu bằng văn bản
Yêu cầu nhà tư vấn cung cấp cho bạn một văn bản thỏa thuận chi tiết và có chữ ký. Vui lòng đọc kỹ và cất ở nơi an toàn để tránh những trường hợp xấu xảy ra sau này.
Nguyễn Tâm (từ Blog Credit)