Trong một vụ án được xét xử ở Lynchburg (Virginia, Mỹ) năm ngoái, người đứng đầu một quỹ tín dụng đã chiếm dụng và lừa đảo quỹ suốt 14 năm. Cô đã làm việc với giao dịch viên trưởng thay mặt các thành viên phát hành các khoản vay, chuyển tiền và viết séc vào tài khoản của các thành viên. Họ ẩn các hoạt động này bằng cách sửa đổi các tin nhắn được gửi thường xuyên hoặc thậm chí không gửi chúng. Hai người đã gây thiệt hại tổng cộng 12 triệu đô la Mỹ và hiện đang phải ngồi tù. Trong các tổ chức tài chính, hơn một nửa số gian lận và biển thủ công quỹ. Nhân viên ngân hàng là những người thường xuyên liên lạc và nhận được nhiều tiền dễ dàng. Do đó, nếu họ gặp khó khăn về tài chính, họ có thể mang lại rủi ro, Doug Johnson, chủ tịch cấp cao của Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ cho biết. Với mức lương trung bình hàng năm hơn 26.000 USD, gần 1/3 doanh nhân Mỹ phải kiếm thu nhập bằng cách này hay cách khác.
Làm thế nào ngân hàng có thể ngăn chặn điều này xảy ra? Johnson nói rằng ban nhạc thường kiểm tra lý lịch và lịch sử tín dụng của từng ứng viên. Họ cũng có hệ thống riêng để ngăn chặn những hành vi này.
“Trong ngành, bất cứ khi nào nhân viên bị sa thải hoặc rời ngân hàng để tham gia vào các hoạt động này, chúng tôi luôn chia sẻ thông tin với nhau. Ông ấy nói rằng theo luật thì có quyền làm như vậy. Ảnh: MW
Nhưng, Một cuộc điều tra gần đây của các quan chức thực thi pháp luật ở New York cho thấy rằng một số ngân hàng lớn ở New York vẫn còn sai sót trong thủ tục này. Thông tin .—— Hành vi trộm cắp nội bộ xảy ra như thế nào?
Các lỗ hổng trong hệ thống có thể giúp thương nhân truy cập thông tin cá nhân bí mật, chẳng hạn như ngày sinh, số tài khoản, số bằng lái xe và số an sinh xã hội. Orange, California Thomas Reitz, đặc vụ FBI cấp cao của quận cho biết: “Thông tin này sẽ được ngụy trang thành một nhóm liên quan đến việc giả mạo dữ liệu cá nhân, chẳng hạn như bằng lái xe có ảnh. “Trở thành khách hàng để rút tiền trực tiếp thông qua ID hoặc thẻ ngân hàng. Năm ngoái, một người đàn ông ở New Rochelle, New York, bị kết tội lừa đảo vì đã thu 481.000 USD từ một ngân hàng. Một số người đã sử dụng nhân viên ngân hàng và nhiều người Những người khác (có thể là người vô gia cư và người nghiện ma túy) đến để giả mạo danh tính của chủ tài khoản, giữ bằng lái xe giả và rút tiền. – Làm thế nào để bảo vệ tài khoản của bạn? Thuê ngân hàng, nhưng đối với tội phạm Để phát hiện thông tin cá nhân và tài chính của bạn. Vui lòng thay đổi cài đặt thông tin mạng xã hội của bạn. Vì bọn tội phạm có thể tìm kiếm ngày sinh, vợ / chồng, con cái và thậm chí vật nuôi của bạn để đoán mật khẩu của bạn.
Tài khoản có địa chỉ liên hệ lỗi thời và hoạt động thấp Bạn cũng dễ dàng trở thành mục tiêu của những người trong cuộc. Hãy cập nhật thông tin của bạn.
Nếu bạn trở thành nạn nhân thì sao?
Nếu bạn nghĩ rằng mình đã trở thành nạn nhân như vậy, vui lòng báo cho ngân hàng và cảnh sát. Theo dõi Tất cả các tài liệu liên quan, chẳng hạn như séc, biên lai, bảng sao kê ngân hàng. Chúng có thể hữu ích.
Thời gian bạn cần dành để bù lại số tiền đã mất phụ thuộc vào ngân hàng, lịch sử tín dụng và tình hình của chính bạn. Và Sau này, nếu không cần, vui lòng tránh cung cấp thông tin quá chi tiết. Hầu hết nhân viên ngân hàng đều đáng tin cậy, nhưng bạn không muốn mạo hiểm giao tài sản của mình cho người khác-HàThu (theo quan sát thị trường)