1. Lịch sử và kinh nghiệm học tập
Hiểu quá trình học hỏi của các chuyên gia tư vấn tài chính, hiểu họ đã làm việc được bao lâu, số lượng và loại hình doanh nghiệp mà người đó có thể tham gia. Yêu cầu họ giới thiệu kinh nghiệm làm việc và mối quan hệ của họ với công việc hiện tại.
2. Trình độ chuyên môn và tình hình nghề nghiệp hiện tại
Hãy hỏi cố vấn tài chính của bạn, anh ấy có đủ điều kiện để cung cấp cho bạn lời khuyên. Kiểm tra tính xác thực của trình độ của họ để tìm hiểu những kế hoạch tài chính mà họ đã thực hiện trước đó và liệu kế hoạch đó thành công hay thất bại.
3. Nhà tư vấn cung cấp dịch vụ gì? -Các dịch vụ tài trợ có thể được cung cấp cho khách hàng bao gồm thông tin công ty, giấy phép kinh doanh và các lĩnh vực chuyên nghiệp. Nếu không có sự cho phép thích hợp, các cố vấn tài chính không thể bán bảo hiểm hoặc các sản phẩm liên quan đến chứng khoán.
4. Các phương thức thanh toán và phí họ thường sử dụng
Trong một phần của thỏa thuận, nhà tư vấn phải giải thích cách khách hàng thanh toán cho các dịch vụ được cung cấp. Phương pháp phổ biến nhất là tính theo giờ, tùy thuộc vào tỷ lệ tài sản cần tư vấn và hoa hồng. Các chuyên gia cũng có thể ước tính mức lương dựa trên công việc họ cần làm.
5. Có bên nào khác chấp nhận đề nghị của chuyên gia không?
Một số mối quan hệ kinh doanh có thể ảnh hưởng đến lời khuyên của họ cho bạn, đó là lợi ích tốt nhất của khách hàng. Trong đề nghị của bạn, yêu cầu một chuyên gia để giới thiệu ảnh hưởng chuyên nghiệp của mình. Ví dụ: cố vấn tài chính khuyên bạn chỉ nên sử dụng bảo hiểm do Công ty X. Điều này cho thấy rằng họ là tốt cho công ty.
6. Yêu cầu bằng văn bản
Yêu cầu chuyên gia tư vấn cung cấp cho bạn một thỏa thuận chi tiết trong tài liệu đã ký. Vui lòng đọc kỹ và giữ đúng cách để tránh mọi tình huống bất lợi trong tương lai.
Nguyễn Tâm (Theo blog)