Ba nhà kinh tế như Enrichetta Ravina của Trường Kinh doanh Columbia, Luis Viceira của Trường Kinh doanh Harvard và Ingo Walter của Trường Kinh doanh Stern đã phân tích tài sản và giao dịch của hơn 260 gia đình siêu giàu từ năm 2000 đến 2009. Các công ty TNHH tư nhân sử dụng dữ liệu này để quản lý tài khoản của những gia đình này.
Nghiên cứu này nhằm giúp các nhà đầu tư khác học hỏi kinh nghiệm. Học hỏi, trải nghiệm và tạo lợi thế của riêng bạn.
Trước hết, họ tận dụng tốt các lợi thế so sánh chung hoặc lợi thế độc nhất. Họ có thể truy cập các khoản đầu tư đặc quyền và giữ một khoản tiền lớn trong một thời gian dài. Những nhà đầu tư siêu giàu này thường đầu tư 20% tài sản của họ vào các quỹ phòng hộ và các hình thức vốn cổ phần tư nhân khác, hoặc cung cấp tư vấn về vốn và quản lý cho các công ty trẻ đang chờ đợi lợi nhuận. Ravenna, người phụ trách nghiên cứu này, cho biết: Thứ hai, những người giàu này thường không thay đổi danh mục đầu tư của họ. Tuy Mặc dù họ có nhiều quyền lực hơn so với các nhà đầu tư thông thường để kiểm soát thị trường, họ hiếm khi giao dịch . Nghiên cứu cho thấy lý do là người giàu thường thuê trung bình 6 chuyên gia tư vấn đầu tư. Họ luôn chịu trách nhiệm cho những mất mát của họ, và hiếm khi thừa nhận sai lầm của họ.
Đầu năm 2001, họ chỉ sử dụng 0,01% tổng tài sản để đầu tư vào một công cụ tài chính. Chứng khoán thế chấp khá phức tạp. “Các chứng khoán thế chấp này có triển vọng rộng lớn vào thời điểm đó và họ vẫn đang tìm kiếm lợi nhuận.” Đầu năm 2007, tỷ lệ đầu tư của cổ phiếu đã tăng lên 2,3%.
Đầu tư vào megatrends có thể dễ dàng tăng rủi ro. Chỉ số Barclays CMBS 7, được sử dụng để đánh giá phân khúc thị trường thế chấp, đã giảm 36% trong năm 2008. Tổng giá trị danh mục đầu tư của gia đình giàu có đã tăng từ 8 tỷ đô la Mỹ vào giữa năm 2008 lên 3 tỷ đô la Mỹ vào tháng 3 năm 2009. Do nghiên cứu trên, một nhóm gồm 3 nhà kinh tế hy vọng sẽ khuyên các nhà đầu tư hiểu được lợi thế so sánh của họ và tận dụng tốt chúng. Khi lợi nhuận của họ được liên kết với các chỉ số thị trường biến động, hầu hết các nhà đầu tư cá nhân không thể tự bảo vệ mình. Đôi khi cần phải cảnh giác và đưa ra quyết định riêng thay vì đi theo xu hướng chung.